Matematyka.pl

Na \(\displaystyle{ 72}\) dni przed terminem spłaty zdyskontowano weksel wystawiony na \(\displaystyle{ 12 000}\). Dyskonto wynosiło \(\displaystyle{ 540}\). Jaką zastosowano stopę dyskontową?

Czy te \(\displaystyle{ 12 000}\) to nasz nominał?

Mamy tutaj dyskonto handlowe, zatem \(\displaystyle{ D_H(t-72) = 540}\) skąd \(\displaystyle{ 12000(t-72)d = 540}\). Skąd wziąć \(\displaystyle{ t}\)?

Dla weksli handlowych rok ma 360 dni, czyli chyba 360 będzie jako t. Tak mi się wydaje.

Nie sądzę, wtedy \(\displaystyle{ d}\) wychodzi bardzo małe.

Ten wzór jest kiepski powinno to wyglądać tak:

\(\displaystyle{ 540=12000 \cdot \frac{72}{360} \cdot d}\)

Myślałem, że ten wzór to jakieś przekształcenie. Ten mój jest okej, co jest czym chyba wiadomo, d to stopa dyskonta, której szukasz, zobacz co teraz wyjdzie. Pamiętaj, że d wyjdzie Ci w liczbie jakieś, a potem to ma być procent.

Bank zakłada że rok ma 360 dni dla uproszczenia obliczeń, więc wzór Freya jest dobry.